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Orange Bank, la première banque mobile française

Dernière mise à jour : 4 août 2022

En tant que banque en ligne qui se définit comme une banque mobile , Orange Bank est entrée sur le marché bancaire avec une grande ambition, soutenue par son expérience client, sa réputation et son appartenance au réseau Groupama Banque.

 


Ouvrir un compte bancaire Orange Bank : Conditions Et Procédures


Orange Bank est une banque en ligne, donc ouvrir un compte est simple et rapide. Mais commençons par les critères d’éligibilité.


Pour bénéficier des avantages de ce service bancaire en ligne, vous devez:


  • être un adulte, physique et capable;

  • être domicilié à des fins fiscales en France ou dans les départements et régions

  • d’outre-mer;

  • être un individu.


Ainsi, il suffit de quelques minutes pour ouvrir votre compte. Choisissez votre carte de crédit, remplissez un formulaire et signez votre contrat en ligne en utilisant le code SMS reçu. Tout ce que vous avez à faire est d’envoyer vos pièces justificatives, à savoir:


deux pièces d’identité (carte d’identité, passeport, carte de séjour, permis de conduire, livret de famille, extrait de certificat de naissance, carte d’étudiant, dernier avis fiscal);

preuve d’adresse.


Pour les personnes hébergées gratuitement, Orange Bank demande:


  • preuve de l’adresse de l’hôte;

  • une pièce d’identité de l’invité;

  • un certificat d’hébergement écrit à la main et signé à la main par le client.


Orange Bank bénéficie de la force d’un réseau physique. Par conséquent, si vous avez besoin d’un conseiller pour ouvrir votre compte bancaire, rendez-vous dans l’un des 279 magasins Orange en France. À notre avis, c’est un véritable plus et pouvoir apporter une aide concrète à ses clients est un véritable facteur de rassurement pour une banque mobile.


Cartes bancaires Orange Bank


Chez Orange Bank, deux cartes bancaires sont disponibles, ce sont des cartes Visa. Deux cartes, deux offres : la première est tout simplement gratuite, la seconde est proposée à 7,99 euros par mois. À première vue, le prix est raisonnable. Vous devez encore définir ce à quoi vous avez droit à ce prix.


Commençons par l’offre gratuite Orange Bank. Avec elle, vous bénéficierez de l’offre suivante:


  • le blocage et le déblocage de la carte en cas de perte avant opposition si la perte définitive est enregistrée;

  • Limites de paiement et de retrait jusqu’à 100 % du revenu déclaré;

  • les retraits gratuits en euros dans la zone euro;

  • assistance au retour jusqu’à 11000 euros.

C’est une offre gratuite, alors ne vous attendez pas à des merveilles, mais faites le travail pour un client qui veut avoir un premier compte bancaire ou un compte supplémentaire.


Attention, cependant, l’accès gratuit a ses limites. Vous devrez payer 2 € par mois si vous n’effectuez pas au moins une carte Visa ou un paiement mobile chaque mois.


Avec l’offre premium d’Orange Bank, les services inclus sont les suivants:


  • le blocage et le déblocage de la carte en cas de perte avant opposition si la perte définitive est enregistrée;

  • Limites de paiement et de prélèvement jusqu’à 120 % du revenu déclaré;

  • les retraits gratuits en euros dans la zone euro;

  • assistance au retour jusqu’à 155000 euros;

  • retour gratuit de la carte dans les 72 heures;

  • assurance voyage;

  • garantie du véhicule de location;

  • garantie neige et montagne;

  • paiements et retraits gratuits dans le monde entier;

  • cryptogramme dynamique;

  • Remboursement de 5% sur les achats et les factures Orange.


À première vue, l’offre Orange Bank Premium est intéressante. Grande mobilité internationale avec paiements et retraits gratuits, assurances diverses, assistance au rapatriement plus qu’adéquate, elle fait sensation. Vous devez également connaître le montant des coûts pour toutes les opérations non comprises dans le contrat.





Le carnet de chèques d’Orange Bank


C’est le véritable avantage de cette banque mobile. Aujourd’hui, la concurrence n’est pas gênée par les chèques, elle ne les accepte pas et n’entend pas nécessairement développer son offre dans ce sens. Orange Bank doit donc être reconnue pour sa capacité à répondre à diverses attentes. Si le chèque devient de plus en plus anecdotique par rapport aux virements et aux paiements par carte, il reste utile.


Cette fois, à moins que vous ne souhaitiez recevoir un chéquier ou un chèque de banque par courrier recommandé (qui vous coûte 5 €), les opérations sont gratuites, ce qui est plutôt appréciable.



Orange Bank Credit : Comment faire de vos projets une réalité?


Un autre avantage important d’Orange Bank : la possibilité de souscrire un prêt personnel. Un an seulement après son lancement, la banque mobile a décidé d’augmenter son offre avec ce crédit qui manque souvent aux néobanques.


Comme tous les prêteurs, Orange Bank vous offre un prêt de 500 € à 75000 € pour financer vos meubles, appareils électroménagers, loisirs, événements, travail ou votre nouveau véhicule.


Le site et l’application vous offrent une simulation de votre crédit. Déterminez le montant souhaité, la durée du prêt ou le montant des mensualités que vous pouvez payer, le taux annuel fixe du prêt s’adapte, ainsi que le prix de l’assurance. Tout est parfaitement clair et transparent.


Concentrez-vous sur l’application Orange Bank


Selon Orange Bank, vous obtenez "l’application qui vous donne le contrôle sur votre argent". Et c’est vrai. Simple, clair et intuitif, il vous permet de connaître votre solde dès qu’il s’ouvre et de voir immédiatement chaque transaction.


Gérez l’ensemble de votre compte via votre smartphone : gestion des paiements, catégorisation des frais, édition RIB, demande de carnet de chèques, etc.


Parce que le contrôle de votre budget est essentiel (surtout en ce qui concerne les frais appliqués en cas de découvert ou d’interdiction bancaire), vous disposez d’un graphique coloré qui vous permet de comprendre rapidement comment vos dépenses sont organisées. Vous pouvez créer et modifier des catégories et, en fin de compte, optimiser vos dépenses. Ce n’est pas révolutionnaire par rapport aux autres banques mobiles, mais admettons-le très utile.


Dans votre application Orange Bank, vous pouvez également gérer le code de votre carte de crédit pour le personnaliser et éviter les oublis. Vous pouvez bloquer et débloquer cette carte en cas de perte, activer et désactiver les paiements sur Internet ou à l’étranger, etc. De même pour le sans contact, vous décidez de l’activer ou de payer uniquement avec un code. En bref, la sécurité est garantie par le contrôle global de vos paiements et l’utilisation de votre carte de crédit.


La flexibilité est la vôtre avec Orange Bank. En plus de gérer les différents paiements, vous pouvez également jouer avec les limites de retrait et de paiement. Avez-vous une grande dépense exceptionnelle? Augmentez votre limite. Bien sûr, Orange Bank garde un œil sur vos actions et validera la limite souhaitée à condition qu’elle soit raisonnable en fonction de vos revenus et de l’activité de votre compte.


Avec l’application Orange Bank, vous pouvez également payer avec votre téléphone portable. Pour les têtes en l’air qui oublient régulièrement leur papier et pour ceux qui ne veulent pas encombrer, le numérique est bon. Ce paiement est simple et sécurisé, pourquoi ne pas profiter de toutes les possibilités à votre disposition ?


Un bonus de bienvenue de 80 €


Être un nouveau client chez Orange Bank peut être rentable. Une offre de bienvenue allant jusqu’à 80 € est actuellement proposée. Les conditions pour l’obtenir sont après tout assez simples.


Un premier bonus de 50 € est offert dès que vous ouvrez un compte et effectuez 10 paiements ou retraits avec votre carte de crédit ou votre téléphone portable dans les 30 jours suivant l’ouverture.


Votre facture Orange est-elle débitée de votre compte Orange Bank dans les trois mois suivant l’ouverture de votre compte bancaire ? Un nouveau bonus de 30 € est attribué.




Les avis des clients


Sur le site trustpilot , référence pour les avis de tout service en ligne, Orange Bank recueille 9539 avis presque tous très positifs.




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